個人理財專業人才的短缺，正成為制約國內各商業銀行發展理財業務的瓶頸。香港銀行學會行政總裁梁嘉麗日前在“專業財富管理師（CFMP）考試認證推介會”上透露，她與內地銀行接觸的過程中，各銀行紛紛表示，理財人才數量至少應在現有基礎上翻一倍才能滿足需求。

　　股市、基金市場的火爆，使得許多習慣于把錢存到銀行的人突然發現，原來還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場以外，許多穩健型投資者開始購買各種理財產品。但個人如何選擇、組合適合自己的投資產品實現利潤最大化，這些使百姓對銀行工作人員的服務內容提出了更高要求。

　　“東亞銀行年初在內地還只有1500名員工，如今已達到了2100人。”東亞銀行（中國）副行長兼個人財務與財富管理主管林志民博士說，全部員工都要接受財富管理方面的培訓。他們可能都要為客戶提供理財業務咨詢等服務。

　　“其他外資銀行也在不斷擴張員工規模。”林志民說，再加上很多中資銀行不斷推出理財業務，市場對理財人才的需求短期內難以減弱。

　　有專家估計，國內理財市場規模遠遠超過1000億元，理財師行業有20萬人的缺口。

　　林志民表示，普通的理財人才還不算太缺，銀行等金融機構最缺的是有經驗的財富管理師。他們應該有財富策劃和管理能力，而不是僅僅銷售理財產品。

　　據了解，目前國內銀行和金融機構推出的理財服務，主要還停留在咨詢的水平上，并不能為客戶提供真正的增值服務。這些從事個人理財工作的人員，往往是被抽調的業務骨干，經過短期培訓后上崗。他們在個人理財尤其是在高端理財領域，和市場要求差距非常大。

　　梁嘉麗說，一名專業的理財人員，必須具備廣泛、專業系統的金融知識，同時通曉各種金融商品和投資工具，了解國際國內金融形勢的綜合專家。一名獲得資格認證的“專業”財富管理師，不但擁有專業的理財知識和技能，而且具備正確的理財觀念和嚴格的職業操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標。
　　“全球已有近9萬名國際金融理財師（CFP）為銀行客戶提供專業理財服務，但CFP培訓認證在中國才剛剛起步。”中國人民銀行副行長吳曉靈兩年前在“金融理財在中國”活動啟動儀式上表示，這與我國理財產品豐富、居民理財需求增長的現狀并不相稱。

　　2005年8月，中國金融教育發展基金會啟動了國際金融理財師（CFP）和金融理財師（AFP）培訓認證工作。金融理財師的作用是，正確分析和評估客戶的財務狀況，根據客戶的風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。獲得AFP資格并參加高級理財培訓課程結業后，可申請參加CFP資格考試。

　　資料顯示，去年11月，全國首批獲CFP認證的總人數僅為488人。

　　截至今年5月，共有6494人取得了AFP認證資格，980人取得了CFP認證資格，51人取得了EFP（金融理財管理師）認證資格。目前獲得CFP的人員在金融機構個人理財部門已成為業務骨干，各大銀行以此作為衡量其理財經理的基本標桿，CFP認證成了入行門檻。