據國家統計局調查，我國中產階層已進入重要形成期，居民消費已由實物消費為主走上實際消費與服務消費并重的軌道。在2005年，中國已有約13%的城市家庭步入中產階層，人數達到2450萬人，預計2010年將超過7300萬人。過去三年，中國的理財業務市場年增長率平均達到21%，截至2005年，中國的綜合理財市場規模已達到250億美元，具有國際財務管理視野，資本運作、風險規避、綜合理財、投資融資決策、稅務策劃等能力的財務策劃人才，成為各大公司和金融機構特別是跨國公司爭奪的對象。

　　有數據表明，由于理財規劃市場專業人才的緊缺，一名專業財務策劃師的年薪已經可以達到12—50萬美元，成為萬人矚目的新興金領職業。據國際注冊財務策劃師（中國）教育發展中心主任徐勝廣介紹，事實上，理財規劃人才的緊缺，已經引起了國家有關部門的注意。注冊特許財務策劃師（中國）教育發展中心，為滿足巨大的社會需求、規范理財市場混亂的局面和資格認證，特別引進亞太財務策劃聯會、國際財務策劃標準協會開始試行在全國進行統一的財務策劃師資格評審和考試。

　　該項考試是最具國際權威性與國內認可度最高的資格認證，是國際財務策劃標準協會(IFFSA———)所有成員國及地區包括英、法、德、瑞士、澳大利亞、中國香港、中國臺灣、中國澳門、日本、新西蘭、新加坡、泰國、印度、菲律賓等共同認定的最高頭銜。

　　與此同時，全國各大中城市的注冊特許財務策劃師認證熱度不減。這一被稱之為“理財管家”、“金錢醫生”的證書考試，不僅有著龐大的市場潛力，更是受到許多大中型企業，特別是金融機構和跨國企業的青睞，吸引著全國大量的學員。